Luc Servaes. Vingt-cinq ans à conseiller des familles.
Je ne suis ni une banque ni une plateforme. Je suis un conseiller indépendant, et la plupart de mes clients le sont devenus parce qu’un proche leur a donné mon numéro.
J’ai commencé ce métier à la fin des années 1990, avec une conviction simple : on ne prend de bonnes décisions patrimoniales qu’en voyant clairement sa situation.
En 2004, j’ai créé Atrium Gestion Conseil à Saint-Maur-des-Fossés pour exercer comme je l’entendais : prendre le temps de comprendre avant de recommander, dire non quand une solution ne convient pas, et rester. Un atrium, c’est la cour intérieure d’une maison romaine, ouverte sur le ciel. C’est de là que vient la lumière.
Je partage aujourd’hui ma vie entre le Val-de-Marne et la Savoie. Cette double attache explique ma connaissance du marché immobilier de montagne : beaucoup de mes clients rêvent d’un chalet, et je les aide à en faire aussi un bon placement.
Surtout, j’accompagne des familles dans la durée. J’ai conseillé des parents, puis leurs enfants, et parfois leurs petits-enfants. Une naissance, un premier emploi, une cession d’entreprise, une retraite, une succession : je suis là à chaque étape, et je connais déjà le dossier.
Luc Servaes
En chiffres
Ce que vingt-cinq ans de confiance représentent.
Des chiffres que je préfère montrer plutôt que promettre. Données de démonstration.
- de conseil patrimonial, dont 22 à la tête du cabinet
- 25ans
- investis aux côtés de mes clients depuis 2004
- 212M€
- de plus-values et de revenus générés pour eux
- 64M€
- accompagnées, dont 37 sur trois générations
- 480familles
Montants cumulés depuis 2004, tous supports confondus, hors immobilier détenu en direct. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Bouche-à-oreille
Aucune publicité en vingt-cinq ans. Neuf nouveaux clients sur dix viennent par recommandation.
Quand un client me présente son frère, son associé ou sa fille, c’est la seule évaluation qui compte. Elle ne s’affiche pas sur Google, mais elle se mérite chaque année.
Accréditations et garanties
Un métier réglementé, des garanties vérifiables.
Chacun de ces statuts est contrôlé par une autorité publique et vérifiable en ligne. Ils sont la condition légale de chaque conseil que je vous donne.
- CIF
Conseiller en investissements financiers
Adhérent d’une association professionnelle agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF).
Adhérent n° E000000
- COA
Courtier en assurance
Assurance-vie, plan d’épargne retraite, prévoyance. Sous le contrôle de l’ACPR.
Catégorie ORIAS
- IOBSP
Courtier en opérations de banque
Recherche et négociation de financements immobiliers.
Catégorie ORIAS
- T
Carte professionnelle Transaction
Loi Hoguet : présentation de biens immobiliers à la vente.
CPI 9401 0000 000 000 · CCI Paris Île-de-France
Immatriculation ORIAS
N° 07 000 000
Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance.
Vérifier sur orias.fr (nouvel onglet)Responsabilité civile professionnelle
Responsabilité civile professionnelle et garantie financière couvrant les activités CIF, courtage en assurance, IOBSP et transaction immobilière.
Assureur à préciser
Médiation
En cas de différend, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur de la consommation dont relève le cabinet, ou le médiateur de l’AMF pour les investissements financiers.
Diplômes et formation
Se former, toujours.
- 1990
Master 2 Ingénierie patrimoniale
Droit civil, fiscalité, droit des sociétés et gestion financière.
- 1999
Diplôme d’expert en gestion de patrimoine
Spécialisation en transmission et en immobilier.
- 2010
Certification AMF
Connaissances minimales exigées des conseillers en investissements financiers.
- Chaque année
Formation continue
Plus de quinze heures par an, au titre de la directive sur la distribution d’assurances et du statut CIF.
Repères
Le cabinet, depuis 2004.
- 2004
Création d’Atrium Gestion Conseil à Saint-Maur-des-Fossés.
- 2007
Ouverture d’un second bureau dans le Sud-Ouest, à Villeneuve-sur-Lot, jusqu’en 2019.
- 2008
Installation avenue de Marinville, à La Varenne-Saint-Hilaire.
- 2023
La société devient une SAS ; je reste seul aux commandes.
- Aujourd’hui
Entre le Val-de-Marne et la Savoie, des familles suivies dans toute la France.
Mes engagements
Ce que vous pouvez attendre de moi.
- Indépendance
- Aucun actionnaire bancaire ni assureur. Ma rémunération, honoraires ou commissions, vous est présentée par écrit avant toute décision.
- Secret professionnel
- Ce que vous me confiez reste entre nous. Vos documents sont conservés de façon sécurisée et ne sont jamais partagés sans votre accord.
- Un seul interlocuteur
- Vous m’appelez, je décroche. Celui qui vous reçoit au premier rendez-vous est celui qui vous suit pendant vingt ans.
- Conformité
- Lettre de mission, questionnaire d’adéquation, rapport écrit : chaque étape réglementaire est respectée, et expliquée.
Mon réseau de partenaires
Faisons connaissance.
Un premier échange de trente minutes, sans engagement, pour comprendre votre question et vous dire franchement comment le cabinet peut vous aider.